Bon Varainhoito 90
Bon Varainhoito 90 on yksilöllinen varainhoitosalkku, jonka varainhoitajana toimii Bon Pankkiiriliike Oy. Salkku on tarkoitettu pitkäaikaiselle sijoittajalle, jonka tavoitteena on varallisuuden kasvattaminen. Sijoitukset tehdään pääasiallisesti eri rahastoyhtiöiden sijoitusrahastoihin. Pääpaino on osakesijoituksissa ja sijoitukset hajautetaan kansainvälisesti.
Sijoitukset tehdään kansainvälisesti osake- ja korkorahastoihin. Korkosijoituksia voidaan tehdä sekä valtioiden että yritysten lainoihin. Sijoituksia voidaan tehdä myös ns. vaihtoehtoisiin sijoituksiin, joilla tarkoitetaan esimerkiksi kiinteistörahastoja, hedge-rahastoja ja raaka-ainerahastoja.
| Tuotto 30.4.2012 | 1 kk | 3 kk | Ytd * | alusta ** |
| Bon 90 | -0,3 % | 3,2 % | 9,9 % | 83,1 % |
| Vertailuindeksi | -1,0 % | 2,3 % | 8,5 % | 70,5 % |
| Ero | 0,7 % | 0,9 % | 1,4 % | 12,6 % |
|
* Tuotto vuoden 2012 alusta Laskelmissa ei ole huomioitu avaus- eikä omaisuudenhoitopalkkioita. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevaisuudesta. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea tulevaisuudessa. |
Salkunhoitajan kommentti 30.4.2012
Markkinat hermoilivat huhtikuussa Euroopan velkakriisin jatkon suhteen. Saksan 10 vuoden valtionlainan korko vajosi 1,66 prosenttiin huhtikuun lopussa. Korko alittaa Saksan tämänhetkisen inflaation, mikä on merkki sijoittajien epävarmuudesta ja turvasatamien etsinnästä. Kuukauden aikana julkaistut Euroopan teollisuuden ostopäälliköiden luottamusluvut alittivat ennusteet ja myös Saksan luku vajosi talouden kasvua kuvastavan 50 pisteen alapuolelle. USA:n talous jatkoi hidasta, mutta positiivista kehitystään. Yhdysvaltalaiset yritykset ovat myös ylittämässä tulosennusteensa kuluvalla tuloskaudella, mikä tukee USA:n osakemarkkinoita.
Saatoimme kuun alussa USA:n osakemarkkinoille sijoittavan rahastonvaihdon loppuun. Sekä uusi USA -rahasto että maaliskuussa tekemämme rahastonvaihto aasialaisiin osinkoyhtiöihin sijoittavaan rahastoon tuottivat positiivista lisäarvoa salkkuun huhtikuussa. Salkku päihitti vertailuindeksin huhtikuussa pääosin hyvin onnistuneiden rahastovalintojen ansioista.
Odotamme markkinoiden heiluvan lähikuukausina Euroopan velkakriisin hakiessa suuntaa Kreikan ja Ranskan vaalien tahdissa. Seuraamme tilanteen kehitystä ja teemme tarvittaessa muutoksia salkun sijoituksiin.
Sijoitusten jakauma 30.4.2012
Perustiedot |
|||||||||||||||||||||||||||||||
Salkku sopii seuraavanlaisille sijoittajille
|
| Neutraali jakauma | Vaihteluväli | |
| Korkosijoitukset | 10 % | 0 - 40 % |
| Osakesijoitukset | 90 % | 60 - 100 % |
| Vaihtoehtoiset sijoitukset | 0 % | 0 - 20 % |
Salkun vertailuindeksi
| Indeksi | Osuus |
| STOXX Nordic | 22,5 % |
| STOXX Europe 600 | 22,5 % |
| STOXX Americas 600 | 18,0 % |
| Dow Jones BRIC 50 Index | 18,0 % |
| JP Morgan Emu Bond index | 10,0 % |
| STOXX Asia / Pacific 600 | 9,0 % |
Minimisijoitus
50 000 EUR
Palkkiot
- Bon Varainhoito 90 -salkun varainhoitopalkkio on 1,25 % vuodessa
- Varainhoidon avauspalkkio on 3,0 %
- Sijoitusrahastojen merkinnöistä ja lunastuksista ei peritä palkkiota